Kombinasjonsfond

Kombinasjonsfond investerer både i aksje- og rentemarkedet. Verdisvingningene avhenger av forholdet mellom aksjer og renter. Avkastningen i kombinasjonsfond vil normalt ligge mellom aksje- og pengemarkedsfond over tid. 

Kombinasjonsfond passer for bedrifter med behov for mellomlang plassering av overskuddslikviditet. Det skilles mellom norske og internasjonale kombinasjonsfond. Forskjellen mellom disse er andelen fordelt mellom renter og aksjer, samt fordeling på norske og utenlandske verdipapirer. 

Følgende fond er tilgjengelig: 

• Alfred Berg Kombi
• Danske Invest Horisont 20
• Danske Invest Horisont 50

Fordeler med kombinasjonsfond

Et kombinasjonsfond sikrer at bedriftens midler til enhver tid er allokert innenfor et gitt intervall mellom aksjer og renter gjennom hele investeringsperioden. Bedriften velger risiko, og forvalter følger opp fordeling mellom renter og aksjer. 

Risiko

Plassering i kombinasjonsfond er forbundet med risiko. Med risiko menes svingninger i fondets andelsverdi. Generelt er risikoen i et kombinasjonsfond mellom et aksjefond og rente- og obligasjonsfond.

En beslutning om å plassere må treffes på bakgrunn av aktuelle prospekt og vedtekter. Historisk avkastning er ikke en garanti for fremtidig avkastning. Fremtidig avkastning vil bl.a. avhenge av markedsutviklingen, forvalters dyktighet, fondets risiko, samt kostnader ved tegning, forvaltning og innløsning. Avkastning kan bli negativ som følge av kurstap.

Investeringshorisont

Siden plasseringen kan svinge i verdi, men ikke like mye som rene aksjefond så anbefales en investeringshorisont på minst 3 år.

Skatt

Skatteregler avhenger av organisasjonsform.

Oversikt

I nettbanken får du full oversikt over bedriftens beholdning. Har bedriften investeringene på VPS-konto gir VPS-investortjenester oversikt over samtlige verdipapirer. Logg på denne tjenesten. 

Rådgivning

Vi hjelper din bedrift med å sette opp en investeringsplan i forhold til bedriftens ønske om avkastningsmål, risikoeksponering og investeringshorisont. Ring oss på 05555 for å avtale et møte med  en av våre dyktige og erfarne plasseringsrådgivere.