Obligasjonsfond

Hva er et obligasjonsfond?

Obligasjonsfond investerer normalt i obligasjoner utstedt av stat, kommuner, industriselskaper, bank og forsikring med løpetid på mer enn ett år. Obligasjonsfond har høyere kurssvingninger enn Pengemarkedsfond, men lavere enn Aksjefond.  

Innbetaling og utbetaling

Du kan velge å investere et engangsbeløp eller spare månedlig. Minste engangsbeløp er 25.000 kroner. Minste månedlige sparebeløp er 1.000 kroner. I enkelte fond er minstebeløpet høyere. Du kan når som helst ta ut hele, eller deler av beløpet.

Risiko

Plassering i obligasjonsfond har høyere risiko enn pengemarkedsfond, men lavere enn kombinasjonsfond og betydelig lavere enn aksjefond. Siden obligasjonsfond er svært følsom for renteendringer så vil obligasjonsfond med lang løpetid på sine lånepapirer falle mer ved en renteoppgang enn kortere obligasjoner vil gjøre. På den annen side vil en rentenedgang føre til mulighet for større gevinst. Historisk avkastning er ikke en garanti for fremtidig avkastning. Fremtidig avkastning vil bl.a. avhenge av markedsutviklingen, forvalters dyktighet, fondets risiko, samt kostnader ved tegning, forvaltning og innløsning. Avkastning kan bli negativ som følge av kurstap.   

Sparehorisont

Siden fondet kan svinge i verdi så anbefaler vi en sparehorisont på minst 3 år.

Skatt

Obligasjonsavkastningen skattlegges som kapitalinntekt med 28 %. Tap er fradragsberettiget. Midler plassert i obligasjonsfond inngår i formuesgrunnlaget med 100 % av markedsverdien. Skattesatsen på formue kan utgjøre inntil 1,1 %.

Rådgivning

Ønsker du rådgivning? Vi kan hjelpe deg med å sette opp en spareplan som er tilpasset din økonomiske situasjon, spareformål og risikoholdning. Kontakt en av våre dyktige og erfarne plasseringsrådgivere eller ring oss på 05555.