Aksjefond

Hva er et Aksjefond?

Et Aksjefond er et verdipapirfond som i henhold til sitt mandat normalt skal investere minst 80 prosent av fondets forvaltningskapital i minst 16 ulike aksjeselskaper, men normalt er antall enkeltselskaper høyere. En aksje er en eierandel i et aksjeselskap og et aksjefond kan kjøpe og selge aksjer basert på egne vurderinger. Ved å eie flere ulike selskaper oppnår fondet god risikospredning. Noen aksjefond kan kun investere i norske aksjer og andre kan investere både i norske og internasjonale selskaper. Aksjefond gir deg en ”bit” av verdiskapningen som skjer i samfunnet over tid.

Hvem passer Aksjefond for?

Aksjefond passer for alle aldersgrupper og velges ofte av dem som ønsker høy avkastning på sparepengene over tid. Spareformål kan være; 

• Foreldre som ønsker å sette til side hele eller deler av barnetrygden 
• Pensjon
• Erstatte avdragene på boliglånet med sparing
• Avsette forskudd på arv

Innbetaling og utbetaling

Du kan velge å investere et engangsbeløp eller spare månedlig. Minste engangsbeløp er 3.000 kroner og minste månedlige sparebeløp 300 kroner. I enkelte fond er minstebeløpet høyere. Du kan når som helst ta ut hele, eller deler av beløpet.

Risiko

Plassering i aksjefond er forbundet med risiko. Med risiko menes svingninger i fondets andelsverdi og disse vil være større enn for et tradisjonelt kombinasjonsfond. En beslutning om å plassere må treffes på bakgrunn av aktuelle prospekter og vedtekter. Historisk avkastning er ikke en garanti for fremtidig avkastning. Fremtidig avkastning vil bl.a. avhenge av markedsutviklingen, forvalters dyktighet, fondets risiko, samt kostnader ved tegning, forvaltning og innløsning. Avkastning kan bli negativ som følge av kurstap. 

Sparehorisont

Siden aksjemarkedene kan svinge fra måned til måned og kursfall eller oppturer kan strekke seg over flere år, anbefaler vi en sparehorisont på minst 5 år. Sparer du jevnt og trutt gjennom hele spareperioden unngår du å være spesielt uheldig med ett enkelt tidspunkt for kjøp av andeler.

Skatt

Avkastningen beskattes ikke før realisasjon, og skattlegges som kapitalinntekt med 28 %. Tap er fradragsberettiget. Omkostninger ved kjøp og salg av realiserte andeler reduserer en evt. gevinst. Fra skatteåret 2006 ble skjermingsfradraget innført noe som innebærer at en del av avkastningen er helt skattefri. Du betaler kun skatt på den delen av avkastningen som overstiger skjermingsrenten (tilsvarer renten på tre måneders statsrente). I praksis er skjermingsrenten på nivå med bankrentene. Midler plassert i aksjefond inngår i formuesgrunnlaget med 100 % av markedsverdien. Skattesatsen på formue kan utgjøre inntil 1,1 %.

Sparing i Nettbank

I Nettbanken kan du enkelt opprette spareavtale og handle fondsandeler. For å handle i fond må du ha VPS-konto i Sparebanken Vest. Hva tilbys gjennom Nettbanken: 

• Daglig oppdatert oversikt over egen beholdning med avkastning pr. fond
• Oversikt over transaksjoner
• Etablere, endre og avslutte spareavtaler
• Kjøp av fond
• Salg av fond 
• Oppdatert fondsinformasjon om alle Sparebanken Vests fond via Morningstar

Om du ikke har VPS konto er det bare å besøke et av våre kontorer, eller kontakt oss på tlf 05555 slik at du kan opprette en spareavtale i dag.

Rådgivning

Ønsker du rådgivning? Vi kan hjelpe deg med å sette opp en spareplan som er tilpasset din økonomiske situasjon, spareformål og risikoholdning. Kontakt en av våre dyktige og erfarne plasseringsrådgivere eller ring oss på 05555.